Cố vấn tài chính làm gì? Yêu cầu cơ bản là kiến ​​thức về kỹ thuật trong các lĩnh vực tài chính mà họ thực hành, nhưng trình độ chuyên môn thực sự đòi hỏi nhiều hơn. Trên thực tế, các cố vấn tài chính phải đội mũ nón để làm việc hiệu quả, và những người xem lĩnh vực này như một nghề nghiệp nên nghiên cứu những gì mà cuộc sống hàng ngày của cố vấn thực sự là như thế.

Bất cứ ai làm việc trong ngành tài chính có thể nói với bạn rằng bước đầu tiên để trở thành một cố vấn thành công là để có được một nền giáo dục tốt về cơ học của bất kỳ khía cạnh tài chính nào mà bạn dự định làm việc. Đây có thể là bằng cử nhân hoặc bằng thạc sĩ trong một số trường hợp, một chứng nhận chuyên nghiệp như Chỉ định Kế hoạch Tài chính được Chứng nhận hoặc chỉ là giấy phép hoặc hai đối với những người muốn tập trung vào một loại sản phẩm tài chính cụ thể. Nhưng giáo dục thực sự của bạn trong lĩnh vực này thậm chí sẽ không bắt đầu cho đến khi bạn đã hoàn thành các bước này. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các trường học tốt nhất cho kế hoạch tài chính .)

Một ngày trong đời

Ngày cố vấn tài chánh trung bình thường bắt đầu sớm và thường xảy ra vào buổi tối, đặc biệt đối với những người mới trong ngành. Lịch trình hàng ngày của một cố vấn điển hình thường bao gồm những điều sau:

Triển vọng

• - Phương pháp và số tiền này sẽ phụ thuộc phần lớn vào hoàn cảnh của cố vấn. Một chuyên gia mới xuất bản mà không có cuốn sách kinh doanh để rút ra từ có thể mong đợi để chi tiêu ít nhất một nửa mỗi ngày đập vỉa hè bằng cách này hay cách khác, hoặc bằng cách phát triển một mạng lưới giới thiệu hoặc thăm với khách hàng tiềm năng trong người. Những người bắt đầu với một thị trường ấm áp trong đó để triển vọng sẽ được chi tiêu một khoảng thời gian hợp lý tương tác với những người này; ví dụ, một cố vấn mới làm việc lâu năm tại một công ty khác có thể tập trung vào việc tài trợ các sự kiện cho nhân viên của công ty để tạo ra kinh doanh. Các phương pháp hiện đại khác bao gồm thiết lập một sự hiện diện kỹ thuật số mạnh mẽ và viết blog. ( ) Phục vụ khách hàng hiện tại - Khi các cố vấn xây dựng cuốn sách kinh doanh, trọng tâm của họ sẽ dần dần bắt đầu thay đổi từ việc mua lại doanh nghiệp mới để phục vụ khách hàng hiện tại. Nhiều cố vấn được thành lập sẽ bắt đầu ngày của họ bằng cách xem xét danh mục đầu tư của khách hàng, trả lời yêu cầu của khách hàng và giải quyết các vấn đề nổi bật trước khi chuyển sang kinh doanh mới. Hầu hết các cố vấn được thành lập sẽ cho bạn biết rằng phương pháp tiếp cận này là cách tốt nhất để tạo ra doanh nghiệp mới vì khách hàng nhận dịch vụ xuất sắc là những khách hàng hạnh phúc (những người sẽ giới thiệu). Nghỉ hưu hành chính
• - Mặc dù điều này thường thuộc loại khách hàng phục vụ, nhưng bất kỳ cố vấn tương lai nào cũng nên chuẩn bị để chi tiêu một phân đoạn vật liệu trong ngày làm việc của họ liên quan đến các nhiệm vụ quan liêu như báo cáo tuân thủ, cập nhật hồ sơ khách hàng, xử lý phiếu mua hàng, và xử lý các thủ tục lưu trữ hồ sơ khác.Có lẽ cần phải nói ở đây rằng đa số cố vấn thành công có thể giữ được một lượng khá lớn chi tiết trong đầu của họ trên cơ sở liên tục. Kế hoạch tài chính - Mặc dù điều này có vẻ rõ ràng, bạn sẽ phải dành thời gian để cung cấp các sản phẩm cốt lõi và dịch vụ cho khách hàng của mình - và có thể khó khăn để phù hợp với lịch trình của bạn vào những thời điểm. Nhập dữ liệu vào kế hoạch tài chính hoặc các chương trình thuế có thể là một quá trình dài và tẻ nhạt và đòi hỏi sự chú ý tuyệt vời đến chi tiết. Ngay cả những người trả tiền cho người khác để làm phần nhập dữ liệu này sẽ phải theo dõi chặt chẽ quá trình này. (999) Kế hoạch tài chính: hơn cả tiền .
• Giáo dục liên tục - Yếu tố không thể tránh được này của kế hoạch tài chính có thể vượt xa sự hài lòng của ngành công nghiệp hoặc các yêu cầu giáo dục tiêu chuẩn bao gồm đầu tư và nghiên cứu sản phẩm. Nhiều chứng khoán và xe bảo hiểm đòi hỏi đào tạo cụ thể trước khi nhà cung cấp sẽ chấp thuận cho cố vấn bán chúng. Một số cố vấn thường xuyên tham dự các cuộc hội thảo kéo dài một tuần bao gồm các chủ đề chuyên ngành hoặc tiếp tục kiếm được các chỉ định mới để cung cấp mức độ dịch vụ mà khách hàng của họ cần. Điều này có thể không chỉ tốn thời gian mà còn tốn kém trong một số trường hợp. (Để biết thêm, xem: Theo kịp với giáo dục liên tục của bạn .)
• Nhân tố con người Như bạn mong đợi, yếu tố khác và quan trọng nhất trong công việc của cố vấn tài chính là xây dựng và quản lý mối quan hệ với khách hàng. Điều này bắt đầu với việc tạo ra một ấn tượng chuyên nghiệp trong giai đoạn tìm kiếm, cung cấp những gì bạn hứa trong giai đoạn lập kế hoạch và giữ liên lạc với họ trên cơ sở liên tục. Và dĩ nhiên, đây có thể là một thách thức thực sự vào thời điểm - ví dụ như khi một khách hàng đã bị truất quyền bởi cha mẹ họ gọi cho bạn và la hét rằng họ sẽ kiện bạn vì điều đó, mặc dù bạn không thể tham gia ít hơn . Khả năng giáo dục khách hàng của bạn và thuyết phục họ làm điều đúng sẽ ảnh hưởng lớn đến thành công chung của bạn và trách nhiệm tiềm ẩn trong kinh doanh này. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Những công ty này là những khách hàng tiềm năng nhất .)
• AD:
  Và khách hàng không phải là những người duy nhất mà bạn sẽ cần phải giữ bên mình. Bạn sẽ phải học cách nói chuyện và đàm phán với người bán sỉ, nhân viên tuân thủ, cán bộ quản lý và đại diện dịch vụ khách hàng, những người có thể hoặc có thể không có tâm trạng để giúp đỡ hoặc làm việc với bạn khi bạn cần. Khả năng duy trì được thiện chí của họ có thể có nghĩa là sự khác biệt giữa sự bất tiện lớn và mất kinh doanh và một thực tiễn chạy trơn tru. ( ) Làm thế nào để Chuẩn bị Nếu bạn cảm thấy như mình có thể sử dụng một số trợ giúp để chuẩn bị cho một số yếu tố được mô tả ở trên, bạn có thể muốn xem xét tham gia một vài khóa học bổ sung hoặc các lớp học về tài chính hành vi hoặc tâm lý học, kỹ năng nghe và giao tiếp, và nói trước công chúng.Nếu bạn đang tham gia vào kinh doanh cho mình như là một cố vấn độc lập, thì một số đào tạo làm thế nào để trở thành một doanh nhân cũng không làm tổn thương. Một nơi tốt để bắt đầu là nói chuyện với một số cố vấn có cách tiếp cận giống như bạn muốn và đang thành công ở đó. Hỏi họ chính xác những loại kỹ năng ít hữu hình mà họ sử dụng trong công việc hàng ngày của họ và cách họ học chúng. Có một loạt các khóa học trực tuyến miễn phí đang phát triển nhanh chóng, bao gồm mọi chủ đề có thể tưởng tượng sẵn có cho những ai muốn học, và điều này có thể là một nơi rẻ tiền và tiện lợi để bắt đầu phân đoạn giáo dục của bạn. (

Các chỉ số hàng đầu về tài chính hành vi

.)

Dòng dưới cùng Công việc của bạn như là một cố vấn tài chính sẽ bao gồm nhiều hơn quản lý danh mục đầu tư hoặc đóng cửa bán hàng. Triển vọng, tiếp thị, dịch vụ khách hàng, tuân thủ, quản trị và giáo dục cũng sẽ là một phần của thói quen hàng ngày của bạn, và khả năng tích hợp có hiệu quả những điều này vào lịch trình của bạn cuối cùng có thể xác định mức độ thành công của bạn trong kinh doanh. Để biết thêm thông tin và các nguồn thông tin về việc trở thành một cố vấn tài chính, hãy truy cập trang web Hiệp hội Kế hoạch Tài chính tại www. fpanet. org, Hiệp hội cố vấn tài chính cá nhân quốc gia tại www. napfa. org hoặc trang web của Ủy ban CFP tại www. cfp. mạng lưới. (Để biết thêm thông tin, xem: Hướng dẫn nghề nghiệp cho phụ nữ muốn trở thành Cố vấn

.)