Công nghệ đã có một tác động to lớn đối với một số ngành công nghiệp khác nhau, và dịch vụ tài chính cũng không phải là ngoại lệ. Theo một nghiên cứu gần đây của RIA trong một Hộp, các cố vấn sử dụng ít nhất hai giải pháp công nghệ đã tăng tài sản nhanh hơn vào năm 2015 so với những công ty không sử dụng hoặc chỉ một. Các công nghệ này có thể bao gồm quản lý quan hệ khách hàng (CRM), kế hoạch tài chính, quản lý danh mục đầu tư, lưu trữ tài liệu hoặc các giải pháp khác giúp tiết kiệm thời gian và tiền bạc.

Trong bài báo này, chúng tôi sẽ khảo sát RIA trong nghiên cứu của Box và các cố vấn tài chính có thể tối đa hóa tài sản dưới sự quản lý (AUM) thông qua việc áp dụng công nghệ. (999) Tại sao các nhà quản lý tài sản không thể chịu được sự hiểu biết về công nghệ

Làm thế nào giúp công nghệ Tư vấn tài chính cung cấp các dịch vụ cá nhân cho khách hàng, ít khả năng mở rộng hơn mô hình kinh doanh dựa trên sản phẩm. Có một giới hạn cho số lượng khách hàng mà một cố vấn có thể phục vụ hiệu quả vì họ chỉ có quá nhiều thời gian trong mỗi ngày.

AD:

Công nghệ giúp tăng khả năng mở rộng thông qua hiệu quả cao hơn. Ví dụ, các nhà tư vấn có thể loại bỏ thời gian để cân bằng lại danh mục khách hàng bằng cách sử dụng các công nghệ tự động hóa danh mục đầu tư. Điều này giúp doanh nghiệp tăng tài sản dưới sự quản lý và doanh thu cho mỗi cố vấn, đồng thời có khả năng tăng lợi nhuận bằng cách tinh giản các nhiệm vụ không phải là cố vấn. Bằng nhiều cách, công nghệ đã giúp các nhà tư vấn tạo ra các dịch vụ của họ.

Một nghiên cứu đang phát triển cho thấy rằng sử dụng công nghệ có liên quan chặt chẽ với tài sản được quản lý và các chỉ số hoạt động chính khác. Theo RIA trong nghiên cứu Box, các doanh nghiệp sử dụng hai công nghệ có kinh nghiệm tăng trưởng cao hơn 2% so với những người sử dụng một công nghệ và 8. Tăng trưởng 7% trong AUM so với những người không sử dụng công nghệ. Các cố vấn sử dụng bốn công nghệ có mức tăng trưởng AUM lớn nhất là 8,4%.

Chọn đúng Giải pháp

Tư vấn tài chính có vô số các lựa chọn khi mua các công nghệ mới, điều đó có nghĩa là điều quan trọng là lựa chọn cẩn thận các sản phẩm phù hợp để nhận ra lợi ích lớn nhất. RIA trong một nghiên cứu Box cho thấy hệ thống quản lý quan hệ khách hàng và quản lý danh mục đầu tư và báo cáo thường là công ty đầu tiên được thông qua. Tuy nhiên, dữ liệu cho thấy hai hệ thống này có tương quan với sự tăng trưởng ít nhất trong AUM. Những thay đổi lớn nhất thay vào đó được thấy với các khoản đầu tư vào kế hoạch tài chính (ví dụ như các công cụ dự báo và mô hình hóa) và các công nghệ lưu trữ tài liệu.

Tất nhiên, việc mua lại công nghệ mới không đảm bảo rằng các nhà tư vấn sẽ nhận ra lợi ích về mức trợ cấp (AUM) hoặc doanh thu trên mỗi cố vấn.Điều quan trọng là các doanh nghiệp nên dành thời gian để đào tạo cho nhân viên cách sử dụng đúng công nghệ để có được lợi ích lớn nhất. Ví dụ, một hệ thống CRM sẽ không làm tốt nếu tất cả các truyền thông của khách hàng không được ghi lại trong hệ thống và / hoặc các khách hàng tiềm năng không được nhập vào hệ thống theo dõi. (999)

Công nghệ Phổ biến

Có nhiều giải pháp công nghệ khác nhau cho các cố vấn tài chính, nhưng

InvestmentNews ' các cuộc điều tra nêu bật một số giải pháp phổ biến nhất. Phần mềm lập kế hoạch tài chính phổ biến nhất là MoneyGuidePro (25,3%) theo sau là eMoney 360 (23. 6%), theo khảo sát của IN. Khi quản lý danh mục đầu tư, hầu hết các nhà tư vấn sử dụng nền tảng đại lý và đại lý của họ (19,2%) theo sau là Văn phòng Morningstar (14,2%). Các giải pháp quản lý tài liệu phổ biến nhất đã được cung cấp bởi các nhà môi giới (23,2%), nhưng gần như nhiều LaserApp được ưa chuộng (22. 1%). Các giải pháp công nghệ phổ biến khác được sử dụng bởi các nhà tư vấn tài chính trong cuộc khảo sát bao gồm iRebal (15%) để tái cân bằng danh mục đầu tư, Albridge Wealth Reporting cho tổng hợp tài khoản (18,1%), và NRS ComplianceMAX để tuân thủ (4,6%). Điều đó nói rằng cần lưu ý rằng hầu hết các nhà tư vấn đều dựa vào nền tảng đại lý và môi giới để đáp ứng nhu cầu của họ hơn là tìm kiếm các giải pháp bên ngoài để giữ mọi thứ dưới một mái nhà.

Dòng dưới cùng

Nghiên cứu RIA trong một Box cho thấy các cố vấn tài chính sử dụng công nghệ có khuynh hướng tăng trưởng về tài sản đang được quản lý theo thời gian. Lợi ích lớn nhất đã được nhìn thấy khi đầu tư vào kế hoạch tài chính và công nghệ lưu trữ tài liệu, nhưng tất cả các công nghệ chủ chốt trong nghiên cứu đều mang lại lợi ích. Các cố vấn đang xem xét việc áp dụng các công nghệ này nên đảm bảo rằng nhân viên được đào tạo thích hợp. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Các cố vấn Tài chính Công nghệ Xu hướng Phải Tiếp tục )