Mục lục:
Giống như tài khoản tiết kiệm hay séc, bất cứ khoản lãi nào bạn sở hữu trong một quỹ tương hỗ được coi là một tài sản lỏng vì nó có thể được mua hoặc bán dễ dàng và nhanh chóng trở thành tiền mặt.
Quỹ tương hỗ
Thuật ngữ "quỹ tương hỗ" dùng để chỉ một công ty đầu tư đóng góp của nhiều nhà đầu tư vào nhiều loại chứng khoán tài chính khác nhau, được gọi là danh mục đầu tư. Thay vì mua cổ phần của một cổ phiếu riêng lẻ, các nhà đầu tư mua cổ phần trong một quỹ tương hỗ, thu nhập từ nhiều nguồn.
Có nhiều lợi ích để đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Một trong những lợi ích chính là quỹ tương hỗ được điều hành bởi các chuyên gia có toàn bộ sự nghiệp dựa trên việc tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư của họ. Các quỹ tương hỗ nói chung bao gồm một loạt các khoản đầu tư đa dạng để đảm bảo rằng vốn của bạn không bị mất nếu một ngành hoặc ngành công nghiệp phải lặn.
Tài sản dạng lỏng
Tài sản được xem là lỏng nếu dễ chuyển thành tiền mặt. Vì vậy, tiền tệ vật chất là tài sản có tính chất lỏng nhất. Thanh khoản không phải là đơn giản như thăm viếng ATM. Nếu có một thị trường dễ tiếp cận nơi một tài sản có thể nhanh chóng được mua và bán, thì nó được coi là lỏng.
Điều quan trọng là mặt hàng không bị mất giá trị nếu bạn phải bán nó một cách nhanh chóng. Các cổ phiếu, ví dụ, lấy giá thị trường hiện tại bất kể bạn bán nó nhanh như thế nào. Đó là vì lý do này mà các hạng mục như bất động sản, ô tô và đồ trang sức được coi là không thanh toán. Để bán nhà của bạn cho một mức giá hợp lý, bạn phải chờ đợi cho một người mua sẵn sàng trả cho nó. Đối với một tài sản được coi là lỏng, không thể có trò chơi chờ đợi như vậy.
Giống như cổ phiếu, cổ phiếu quỹ tương hỗ có thể nhanh chóng được mua hoặc bán. Tuy nhiên, các giao dịch này được thực hiện bởi chính quỹ hoặc thông qua một nhà môi giới chứ không phải trên một thị trường mở. Bạn có thể bán cổ phần của mình trở lại quỹ vào bất kỳ lúc nào, và bạn thường phải nhận khoản thanh toán trong vòng bảy ngày, làm cho các quỹ đầu tư lẫn nhau đầu tư tài sản có tính thanh khoản cao.
Người mẹ 80 tuổi của tôi đã sử dụng tài sản Roth IRA của mình để thực hiện việc loại bỏ khoản thuế hàng năm là $ 11,000. Liệu những tài sản này vẫn được coi là tài sản Roth IRA?
Theo phiên bản hiện hành của luật pháp, bất kỳ tài sản IRA hoặc Roth IRA nào có năng khiếu trong khi chủ sở hữu IRA còn sống được coi là một phân phối từ IRA cho chủ sở hữu IRA. Điều này có nghĩa là tài sản sẽ không còn được coi là tài sản IRA sau khi họ rời khỏi IRA. Một số chủ sở hữu IRA chọn để chỉ giftee (bên nhận tài sản) như là một người thụ hưởng của IRA để bên sẽ nhận được tài sản sau khi chủ sở hữu Roth IRA chết.
Tiêu chuẩn nào mà một tài sản cần phải đáp ứng để được coi là tài sản "cấp độ đầu tư"?
Tìm hiểu những gì cần thiết để các nhà đầu tư tổ chức xem xét tài sản "cấp độ đầu tư", chẳng hạn như ủy thác đầu tư bất động sản, hoặc REITs.
Là quỹ tương hỗ được coi là tương đương tiền?
Tìm ra lý do tại sao chỉ có quỹ tiền tệ thị trường được coi là tương đương tiền và tìm hiểu một sự cố về các loại quỹ khác nhau.