Sự ra đời của các chuyên gia tư vấn robo đã dẫn tới một loạt các cố vấn truyền thống kết hợp các dịch vụ này vào thực tiễn của họ. Các cố vấn thông minh đang nhìn thấy cơ hội thành công trong thị trường kép: duy trì thực tiễn hiện tại của họ và cung cấp một nhà tư vấn robo tự động như một sản phẩm riêng biệt. Một cố vấn robo (hoặc cố vấn kỹ thuật số) có thể không chỉ là trợ lý kỹ thuật số. Nó cũng có thể là một cửa ngõ vào một thị trường hoàn toàn mới và dòng thu nhập.

Giống như các cố vấn tài chính truyền thống, các chuyên gia tư vấn robo sử dụng thông tin mà khách hàng cung cấp để đánh giá đầu tư nào là tốt nhất. Họ mua chứng khoán, tái cân bằng danh mục đầu tư và giữ mọi người trên con đường đi đến một quỹ an toàn về mặt tài chính. Các cố vấn nổi tiếng về robo bao gồm Betterment, Wealthfront và FutureAdvisor trong số những người khác. Ngay cả các công ty tài chính như Vanguard và Charles Schwab Corp. đang bổ sung thêm các dịch vụ tư vấn viên robo. Robo cố vấn đã trở nên phổ biến với các nhà đầu tư có giá trị ròng quá thấp cho các nhà lập kế hoạch tài chính để tiếp tục. Nhiều cố vấn đòi hỏi một khoản tiền nhất định trước khi nhận khách hàng mới. Điều này làm cho cố vấn robo giải pháp hoàn hảo cho một phần bị bỏ quên của dân số. (Để biết thêm, xem:

Dịch vụ Robo-Advisor của Schwab đã giải thích

.)

AD:

Điều quan trọng cần nhớ là các chuyên viên tư vấn robo chỉ cho khách hàng biết cách đầu tư. Nếu ai đó có thắc mắc về việc bắt đầu kế hoạch 529 cho con của họ, ví dụ như một cố vấn robo không thể giúp đỡ trong cùng một cách mà một cố vấn cá nhân có thể. Họ cũng không thể nói nếu một khách hàng đang tiết kiệm quá mạnh mẽ hoặc bảo thủ. Robo-cố vấn không thể giải thích rằng tỷ lệ tiết kiệm của một người cũng quá thấp. Điểm mấu chốt là họ không thể bước ra ngoài chương trình của họ, và đó là nơi những hạn chế của cố vấn robo là hiển nhiên nhất. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Hướng dẫn chọn Doro Robo tốt nhất

.) Một nghiên cứu vào năm 2015 do Spectrem Group thực hiện cho thấy rằng ít hơn 50% các nhà đầu tư giàu có hài lòng với các chuyên gia tư vấn robo của họ, so với 85% các nhà đầu tư cho biết họ hài lòng với cố vấn truyền thống của họ. Nhiều người vẫn thích sự tương tác trực tiếp mà họ nhận được từ một cố vấn tài chính và muốn duy trì mối liên hệ cá nhân. Nói cách khác, không đóng cửa hàng chỉ được nêu ra. Tư vấn truyền thống cũng ngày nay có liên quan như ngày nay. (Để biết thêm thông tin, xem: Cố vấn Tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo Advisors

.)

Nên Hai Hợp nhất? Tại trung tâm, robo và tư vấn truyền thống là các dịch vụ khác nhau và không nên đóng gói lại với nhau. Khách hàng có thể chọn nếu họ muốn gặp cố vấn cho một phiên họp đặc biệt, nhưng nói chung đây là hai khía cạnh riêng biệt của công ty.Hiểu được điều này sẽ mở ra cho bạn hai thị trường cũng như tiềm năng thu nhập cao hơn cho công ty của bạn. Trước khi bạn quyết định thêm robo-tư vấn để thực hành của bạn, hãy xem xét những loại khách hàng bạn có. Các cố vấn của Robo rất phổ biến với những người trồng cây công nghệ thông minh, những người đang bắt đầu phát triển danh mục đầu tư nhưng vẫn chưa tích lũy được nhiều thành công. sự giàu có. Nếu bạn là một phần của một công ty truyền thống chủ yếu phục vụ cho Baby Boomers, bạn phải xem xét nếu khách hàng lớn tuổi của bạn sẽ cảm thấy thoải mái với tư vấn robo. Nếu bạn quyết định mở rộng ra thị trường trẻ, việc bổ sung các dịch vụ tư vấn robo có lẽ là một ý tưởng thông minh. Bằng cách này, millennials có thể nhận được dịch vụ tư vấn mà không cần chờ đợi cho đến khi danh mục đầu tư của họ là đủ lớn. Bạn sẽ mở công ty của bạn lên đến một nhóm tuổi mà theo truyền thống súng nhút nhát khi nói đến cố vấn. Những người trẻ ngày nay có cách tiếp cận tài chính khác biệt nhiều so với cha mẹ và ông bà của họ, và làm cho cá thể cá voi trắng đòi hỏi một cách khác để làm việc hơn là những gì mà nhiều cố vấn đã quen. Cung cấp dịch vụ tư vấn robo cho phép các nhà tư vấn phát triển cơ sở khách hàng của họ trong khi không sử dụng thời gian của họ để tập trung vào những người có giá trị ròng cũng như vậy Hướng dẫn của Cố vấn Tài chính cho khách hàng Millennial

thấp để có ý nghĩa từ một quan điểm thuần túy tiền tệ. Khi những nhà đầu tư này phát triển danh mục đầu tư, họ có thể sẵn sàng chuyển sang tư vấn truyền thống, và bạn sẽ có mặt ngay để giúp họ tiến bước. Dù tùy chọn bạn chọn, đừng bỏ qua robo-cố vấn. Một số báo cáo ước tính rằng vào năm 2020, tư vấn robo sẽ chiếm hơn 5% tài sản đầu tư. Hôm nay con số này chỉ là 0,5%. Bước vào tầng trệt sẽ giúp doanh nghiệp của bạn phát triển.

Dưới đây Robo-cố vấn là một công cụ tuyệt vời, nhưng không phải là một sự thay thế cho các dịch vụ tư vấn truyền thống. Không sao, bởi vì bây giờ các cố vấn có thể sử dụng chúng như một cách để thành công tại hai thị trường cùng một lúc. Giữ khách hàng cũ của bạn bằng cách tiếp tục cung cấp dịch vụ cá nhân hoá nhất quán và thu hút khách hàng tiềm năng trẻ hơn bằng cách sử dụng các dịch vụ tư vấn viên của robo. Cuối cùng, tư vấn viên của robo có thể tiến đến mức cạnh tranh nghiêm túc với các dịch vụ mà cố vấn cá nhân cung cấp. Nếu điều đó xảy ra, các cố vấn đã dành thời gian để hiểu sản phẩm sớm hơn sẽ được ở vị trí tốt nhất để tận dụng nó. (Để biết thêm, xem: Không gian tiếp theo cho không gian của Robo-Advisor là gì?

)