Thế hệ Millennial là người đầu tiên thực sự phát triển cùng với công nghệ. Facebook, ra mắt vào đầu năm 2004, đã làm thay đổi cách mọi người tương tác với nhau; thương mại điện tử đã giúp bạn có thể mua bất cứ thứ gì trực tuyến, và điện thoại thông minh đã có thể thực hiện được những điều này từ bất cứ đâu. Các công nghệ mới đã phát triển để đưa các mối quan hệ xã hội vào cốt lõi của việc kinh doanh và thay đổi đáng kể hành vi mua sắm của người tiêu dùng.

Vì vậy, không có gì ngạc nhiên khi các ưu đãi của Millennial cũng ảnh hưởng đến tư vấn tài chính. Trong bài báo này, chúng ta sẽ xem xét những gì khách hàng Millennials đang tìm kiếm trong một cố vấn tài chính và làm thế nào mà các cố vấn có thể tiếp cận họ hiệu quả nhất. Tại sao Millennials Matter Có hơn 15.500.000 Millennials giàu có đang sống ở Hoa Kỳ với ít nhất 100 đô la Mỹ (xem thêm: Thói quen Tiền của Millennials.

)

, 000 trong các tài sản có thể đầu tư bên ngoài bất động sản có nhãn là Affluent Millennials - theo một tạp chí gần đây LinkedIn. Trong những năm tới, thế hệ kế thừa kế thừa gần 60 nghìn tỷ đô la tài sản cá nhân cần được quản lý. Điều này đã chuyển thành một cơ hội đáng kể cho các nhà tư vấn tài chính để mở rộng thị trường khách hàng mục tiêu của họ cho các khán giả trẻ hơn trước khi đổ vào vốn.

Tờ báo giới thiệu Độc quyền Thành niên với tư cách những người lạc quan độc lập và cởi mở, những người lạc quan và ham học hỏi. Gần ba phần tư tin rằng những hy sinh mà họ làm bây giờ sẽ trả hết trong tương lai, trong khi hơn một phần ba sẽ tiết kiệm phần lớn tiền lương của họ. Ngoài ra, 70% mở cửa cho các thương hiệu dịch vụ phi tài chính cho hoạt động tài chính, và gần một nửa là rất trung thành với các tổ chức mà họ chọn để làm ngân hàng.

Đáng ngạc nhiên, chỉ có 30% cố vấn tài chính đang tích cực tìm kiếm khách hàng dưới 40 tuổi, theo khảo sát năm 2015 của Corporate Insights. Vì những người lớn tuổi hơn những người dưới 35 tuổi có tài sản gấp 22 lần, các cố vấn tài chính được trả dựa trên phần trăm tài sản không tập trung vào thế hệ trẻ này. Nhưng sự thất bại trong việc nhắm mục tiêu thế hệ Millennial sớm có thể là một sai lầm tốn kém trong những năm tới.

Millennials có thể kế thừa một lượng lớn của cải; họ cũng là những người tiết kiệm siêng năng hơn những thế hệ trước. Mặc dù họ không có nhiều tài sản như Thế hệ X, Millennials đã chứng kiến ​​sự giàu có của họ nhanh chóng nở rộ qua nhiều năm vì các thế hệ lớn tuổi đang bắt đầu tiêu tốn trứng của mình. Các cố vấn liên quan giả mạo với Tiền Phong Tôn giáo sớm có thể mở các khoản cổ tức xuống đường khi thế hệ trở nên giàu có hơn.Millennials không nhìn vào các nhân tố giống như Gen X khi đánh giá các nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Ví dụ: Gen Xer có thể dễ bị quảng cáo truyền thống trong khi Millennials có xu hướng dựa vào các kết nối xã hội. Millennials cũng có xu hướng nghiên cứu các bài đánh giá của công ty trực tuyến để xác định các khu vực có vấn đề và thậm chí xem sứ mệnh xã hội của công ty có phù hợp với các giá trị của họ - một yếu tố ngày càng quan trọng trong việc đưa ra quyết định mua hàng. Theo báo cáo của LinkedIn, một số mối quan tâm chủ chốt của Millennials bao gồm: Công ty có sự hiện diện xã hội mạnh mẽ không?

Họ đã có mối quan hệ với công ty chưa?

Mọi thành viên trong gia đình có sử dụng công ty không?

Công ty có đánh giá tích cực trực tuyến không?

• Liệu công ty có một sứ mệnh xã hội mà họ liên kết với?
• Một nghiên cứu riêng rẽ của Viện Hưu trí Bảo hiểm phi lợi nhuận và Trung tâm Khí tượng Thế hệ cho thấy 88% Millennials đang tìm kiếm tính minh bạch cao hơn khi tính lệ phí. Những nhân tố này cho thấy Millennials cũng có xu hướng ý thức về lệ phí, mặc dù họ có thể quan tâm đến tính minh bạch hơn là tìm kiếm mức phí thấp nhất có thể. Nói cách khác, họ không muốn cảm thấy họ đang bị lợi dụng.
• Các cuộc khảo sát khác cho thấy rằng Millennials đang tìm kiếm các công nghệ hiện đại, chẳng hạn như cổng thông tin khách hàng và các ứng dụng di động, để theo dõi tài chính của họ từ bất cứ đâu. (999) Làm thế nào để kết nối với Millennials
• Tài liệu liên quan đến LinkedIn đề xuất một số chiến lược để kết nối với Affluent Millennials và thiết lập một thực tiễn để có lợi từ họ trong tương lai. Bước đầu tiên là xây dựng mối quan hệ với Affluent Millennials nổi bật để tiếp cận họ với một đề nghị thuyết phục. Sự gia tăng nhanh chóng của cố vấn robo đóng vai trò là một mô hình tuyệt vời cho các cố vấn truyền thống vì họ cung cấp dịch vụ trực tuyến và di động với mức phí minh bạch và truy cập 24/7. Các cố vấn tài chính nên cân nhắc việc áp dụng các công nghệ tương tự trong khi xây dựng sự hiện diện của web và phương tiện truyền thông xã hội với trọng tâm là giáo dục Millennials về tiết kiệm và đầu tư.
• Bước thứ hai là đưa ra những lời khuyên chuyên môn để thiết lập lòng tin và tạo sự độc lập. Vì khách hàng của Millennial có ít tài sản nên nhiều nhà tư vấn chọn outsource quản lý danh mục đầu tư cho cố vấn robo và tập trung vào việc tăng giá trị trong các lĩnh vực khác. Một ví dụ điển hình là giúp Millennials ưu tiên thanh toán nợ và đầu tư về hưu trí, mà là một dịch vụ thực tế mà các chuyên gia tư vấn robo không thể cung cấp. (Xem thêm:

Thu hút khách hàng hàng ngàn năm bằng cách tập trung vào nhu cầu của họ

.) Bước cuối cùng là tạo ra một tầm nhìn chia sẻ và thực hiện chiến lược về hưu trí. Thường thì điều này có nghĩa là xây dựng một kế hoạch toàn diện để nghỉ hưu và giữ nó được cập nhật. Các công cụ đánh giá rủi ro có thể hữu ích trong quá trình này để đảm bảo rằng một nhà đầu tư có một danh mục đầu tư với mức độ rủi ro thích hợp cho tình huống của họ.Và các bản cập nhật hàng quý cũng hữu ích (cùng với cổng thân thiện với người dùng thân thiện) để giữ khách hàng tham gia và cập nhật. Millennials có thể không phải là nhóm nhân khẩu học có lợi nhuận cao nhất cho các cố vấn tài chính vào thời điểm này, nhưng họ sẽ thừa kế tài sản gần 60 nghìn tỷ đô la trong những năm tới. Vì những khách hàng này có lòng trung thành mạnh mẽ nên các cố vấn nên xem xét nhắm mục tiêu đến Millennials hiện nay để xây dựng các mối quan hệ có thể đạt được khi họ trở nên có lợi nhuận đáng kể. Chiến lược nêu trên có thể giúp cho quá trình này và vị trí một thực tiễn cho sự thành công trong tương lai. (Để biết thêm thông tin, xem: Millennials sử dụng phương tiện truyền thông xã hội và phương tiện truyền thông như thế nào để đầu tư

)