Đã hơn sáu năm kể từ khi kết thúc Đại suy thoái, nhưng nó sẽ sớm bị lãng quên. Đã có nhiều bài học cho các nhà đầu tư, nhiều người trong số họ đã bị cuốn trôi bởi một đàn bò hoảng loạn chỉ để thấy tài khoản nghỉ hưu của họ bị tàn phá bởi 40 đến 60% thiệt hại. Vào năm 2016, nhiều người biết rằng, nếu họ chỉ đơn giản tiếp tục, tài khoản của họ sẽ hồi phục hoàn toàn và tăng lên gấp đôi về giá trị. Đây là bài học đầu tiên của bất kỳ cuộc suy thoái. Bất kỳ cuộc suy thoái nào được theo sau bởi sự hồi phục bao gồm sự phục hồi mạnh mẽ của thị trường chứng khoán. Bài học thứ hai là các nhà đầu tư không phải ngồi ngây ngô bởi vì danh mục đầu tư của họ nhận được pummeled bởi bán lớn. Có một số chiến lược đầu tư thực sự có thể tận dụng lực lượng suy thoái để định vị danh mục đầu tư để phục hồi nhanh hơn và mạnh hơn.

AD:

Dollar-Chi phí trung bình của bạn Way Down

Như với hầu hết các cuộc suy thoái, có thể bạn sẽ không nhìn thấy kế tiếp sắp tới. Nhưng bạn có thể sẽ thấy một sự bán tháo trên thị trường chứng khoán tốt trước một cuộc suy thoái. Khi điều đó xảy ra, hãy nhớ bài học đầu tiên: những gì đi xuống luôn luôn trở lại. Biết rằng, các nhà đầu tư có thể tận dụng lợi thế của một thị trường đang suy giảm thông qua phương pháp trung bình chi phí đầu tư bằng đô la. Nếu bạn đóng góp hàng tháng cho một kế hoạch hưu trí đủ điều kiện, bạn đã sử dụng kỹ thuật này. Tuy nhiên, khi thị trường bắt đầu giảm điểm, đã đến lúc phải tăng cường các trò chơi của bạn bằng cách tăng đóng góp hoặc bắt đầu tính trung bình trong một tài khoản đầu tư không đủ tiêu chuẩn.

AD:

Khi bạn đầu tư vào đồng đô la - trung bình, bạn đang dần giảm cơ sở chi phí tổng thể của mình trong giá cổ phiếu, do đó, khi giá rebounds, cơ sở chi phí của bạn luôn thấp hơn giá. Ví dụ: nếu bạn đầu tư 500 đô la một tháng vào quỹ tương hỗ bán với giá 25 đô la, khoản đóng góp của bạn sẽ mua 20 cổ phần. Nếu giá cổ phiếu giảm xuống còn 20 đô la, khoản đóng góp của bạn sẽ mua 25 cổ phần. Tài khoản của bạn hiện có 45 cổ phiếu với chi phí trung bình là 22 đô la. Khi giá cổ phiếu giảm, khoản đóng góp 500 đô la của bạn mua một số lượng cổ phiếu ngày càng tăng và cơ sở chi phí của bạn tiếp tục giảm. Khi giá cổ phiếu bật lên, đóng góp của bạn sẽ mua ít cổ phiếu hơn mỗi tháng, nhưng giá cổ phiếu hiện tại của bạn luôn cao hơn cơ sở chi phí của bạn. Phương pháp tính trung bình của đồng đô la hiệu quả nhất trong dài hạn đối với các nhà đầu tư không muốn lo lắng về việc các khoản đầu tư của họ đang hoạt động như thế nào.

Nếu bạn định giữ cổ phiếu trong giai đoạn suy thoái kinh tế thì những khoản lợi nhuận tốt nhất từ ​​các công ty có vốn đầu tư lớn, có vốn đầu tư lớn có bảng cân đối kế toán và dòng tiền. Không chỉ các công ty này làm tốt hơn trong thời kỳ suy thoái kinh tế so với các công ty có nhiều nợ với dòng tiền mặt nghèo, nhưng họ cũng có nhiều khả năng chi trả cổ tức.Đối với nhà đầu tư, cổ tức phục vụ một vài mục đích. Thứ nhất, nếu một công ty có lịch sử lâu dài trong việc chi trả và tăng cổ tức, bạn có thể yên tâm hơn về tài chính và có thể chịu được bất kỳ môi trường kinh tế nào. Thứ hai, cổ tức cung cấp một đệm trở lại. Ngay cả khi giá cổ phiếu sụt giảm, bạn vẫn nhận được lợi tức đầu tư. Đó là vì những lý do đó cổ phiếu cổ tức thường có xu hướng vượt trội hơn cổ phiếu niêm yết trong suốt thời kỳ suy thoái của thị trường.

Cách tốt nhất để sở hữu cổ phiếu cổ tức là thông qua các quỹ tương hỗ hoặc các quỹ giao dịch (ETFs) đầu tư chặt chẽ vào các công ty trả cổ tức. Các quỹ đầu tư vào các công ty có lịch sử trả cổ tức lâu dài và hồ sơ theo dõi tăng mạnh những khoản cổ tức này tạo ra sản lượng cao hiện tại với sự tăng giá trị vốn. Nhưng đừng nghĩ rằng các quỹ này sẽ vượt trội hơn thị trường trong thời gian hồi phục thị trường. Chúng được giữ trong danh mục đầu tư để cung cấp lợi nhuận ổn định trong các chu kỳ thị trường khác nhau. Khi thị trường hồi phục, bạn có thể dần dần phân bổ ra khỏi quỹ cổ tức, nhưng bạn luôn phải duy trì một phần như một biện pháp phòng thủ.

Đầu tư vào hàng tiêu dùng

Thậm chí trong thời kỳ suy thoái, người tiêu dùng cần phải mua thực phẩm, thuốc men, sản phẩm vệ sinh và các vật dụng y tế. Đây là những mặt hàng tiêu dùng là mặt hàng cuối cùng được cắt giảm từ ngân sách gia đình. Vì vậy, trong khi các công ty bán TV màn hình phẳng và các sản phẩm tùy ý khác có khả năng giảm kinh doanh, các công ty bán các sản phẩm thực phẩm và các nhu yếu cá nhân thì không. Dữ liệu cho thấy các công ty này vượt xa S & P500 trong ba giai đoạn suy thoái gần nhất. Các công ty tiêu dùng chủ yếu bao gồm Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola và Wal-Mart. Những công ty này đặc biệt cũng phải trả cổ tức tốt, tăng cường vị thế phòng thủ của họ. Cũng có các quỹ tương hỗ đầu tư vào các công ty tiêu dùng chủ yếu. Fidelity Select Consumer Staples Portfolio đầu tư tối thiểu 80% tài sản của mình trong các công ty tham gia vào việc sản xuất, bán hoặc phân phối hàng tiêu dùng. Tính đến tháng 2 năm 2016, quỹ đã trở lại 10. 67% trong 10 năm qua.