Hai thứ được đảm bảo trong cuộc sống: thuế và cái chết. Trong khi bạn không thể kiểm soát được cái chết, bạn có thể kiểm soát số tiền bạn trả cho thuế. Điều này đặc biệt đúng với các nhà đầu tư cổ tức. Xét cho cùng, nếu bạn không quản lý việc tiếp xúc với thuế, thu nhập bạn nhận được từ cổ tức chia cổ tức của bạn có thể ăn ở mức lợi nhuận đầu tư của bạn.

Mặc dù không ai có thể tránh đóng thuế, nhưng có một số ý nghĩa về thuế mà cổ đông cổ đông phải quan tâm. Từ nhà ở các khoản đầu tư vào tài khoản sai để không lợi dụng việc thu hái mất thuế ở đây là một cái nhìn vào một số các tác động thuế của đầu tư cổ tức. (Đọc thêm ở đây: Hướng dẫn cho Người mới bắt đầu Đầu tư Thuế .)

AD:

Giữ các khoản đầu tư vào các tài khoản ưu đãi thuế

Một trong những quyến rũ cổ phiếu cổ tức là họ trả tiền cho nhà đầu tư bằng tiền mặt. Điều này rất hấp dẫn đối với thu nhập đang tìm kiếm các nhà đầu tư trong một môi trường lãi suất thấp. Xét cho cùng, các khoản đầu tư thu nhập truyền thống như trái phiếu không có nhiều lợi ích trong môi trường hiện tại, đó là lý do tại sao các nhà đầu tư chuyển sang cổ tức. Nhưng nếu cổ phiếu chia cổ tức không nằm trong tài khoản đầu tư ưu đãi thuế như 401 (K) hoặc IRA, lợi nhuận sẽ bị đánh thuế. Đó có thể là một vấn đề lớn, đặc biệt đối với các nhà đầu tư giàu có đang ở trong một trong những khung thuế cao hơn.

AD:

Khi chia cổ tức, có hai biện pháp về thuế. Thu nhập được đánh thuế là cổ tức đủ tiêu chuẩn hoặc là một khoản thu nhập bình thường. Một cổ tức đủ điều kiện sẽ hấp dẫn hơn bởi vì nó được đánh thuế ở mức thấp hơn. Đối với cổ tức đủ điều kiện, nó phải được phát hành bởi một công ty của U. hay một công ty nước ngoài giao dịch trên một giao dịch lớn của U. và bạn phải sở hữu cổ phần trong hơn 60 ngày kể từ thời điểm nắm giữ. Nếu bạn ở trong khung thuế 35%, một cổ tức đủ điều kiện sẽ bị đánh thuế 15%. Nhưng nếu nó là một cổ tức bình thường, nó sẽ được coi là thu nhập bình thường, có nghĩa là đánh thuế là giống như bất kỳ thu nhập khác. Vì vậy nếu bạn ở trong khung thuế 35%, bạn sẽ bị đánh thuế 35%. Trong cả hai trường hợp, một chiến lược tốt hơn là giữ cổ tức chi trả đầu tư ra khỏi các tài khoản chịu thuế và giữ chúng vào tài khoản hưu trí để tránh một sự kiện thuế lớn. (Đọc thêm, ở đây: Hiểu cách cổ tức bị đánh thuế .)

Một số công ty cung cấp cổ tức cho các nhà đầu tư cũng sẽ cho phép họ sử dụng cổ tức để mua thêm cổ phần của cổ phiếu thay vì nhận thanh toán bằng tiền mặt. Được gọi là tái đầu tư cổ tức, các nhà đầu tư có cổ tức được tái đầu tư vào cổ phần nhiều hơn của cổ phiếu, sẽ không được trên móc cho một sự kiện thuế. Đó là bởi vì cổ tức cổ phiếu thường không phải chịu thuế cho đến khi cổ phiếu được bán.Nhưng nếu cổ tức được tái đầu tư và sau đó các nhà đầu tư được trả tiền mặt thay vì cổ phiếu nó sẽ tạo ra một sự kiện thuế. Nếu có sự lựa chọn giữa tiền mặt hoặc cổ phiếu thì nhà đầu tư phải đối mặt với một sự kiện thuế ngay cả khi lựa chọn cổ tức cổ phần. (999) Thu nhập từ đầu tư có thể làm tổn thương lợi nhuận của bạn

Toàn bộ ý tưởng đằng sau đầu tư là kiếm tiền, cổ phiếu chia cổ tức có thể làm điều đó cho bạn . Nhưng họ cũng có thể tạo ra sự kiện thuế lợi tức vốn, điều này sẽ làm giảm lợi nhuận mà bạn sẽ nhận ra. Đó là lý do tại sao việc thu hao thuế có thể là một chiến lược thuế quan trọng. Với việc thu hái mất mát thuế, bạn bán một khoản lỗ để bù đắp khoản lợi nhuận mà bạn thu được từ việc bán cổ phần chiến thắng. Có một số quy tắc mà nhà đầu tư cần lưu ý. Chẳng hạn, họ không thể bán và mua lại cùng một cổ phiếu trong vòng 30 ngày kể từ khi bán nó vì nó được coi là một lần rửa. Và trong khi nhiều người tham gia vào việc thu hái mất thuế vào cuối năm, đó là một cái gì đó có thể được thực hiện định kỳ trong suốt cả năm. (

Thu hẹp mất thuế: Giảm tổn thất đầu tư .) Dòng dưới

Các nhà đầu tư không nên đưa ra quyết định dựa trên thuế một mình, nhưng họ nên lưu tâm đến tiềm năng thuế từ quyết định của họ, đặc biệt là khi chia cổ tức. Để đảm bảo số tiền thuế của bạn không phải là ăn ở lợi nhuận của bạn, nhà đầu tư nên đầu tư vào cổ tức đủ điều kiện, giữ các khoản đầu tư thu nhập vào các tài khoản đầu tư thuận lợi về thuế và tham gia thu hoạch thất thu thuế để bù đắp cho người chiến thắng với người thua cuộc.