Các quỹ giao dịch đã nhanh chóng trở thành một phương tiện phổ biến cho các nhà đầu tư, cố vấn tài chính và các tổ chức để đạt được các mục tiêu đầu tư khác nhau và kiếm được lợi tức cạnh tranh từ vốn của họ với chi phí tối thiểu. Tuy nhiên, trong khi những phương tiện này cung cấp đa dạng hóa, lựa chọn chuyên nghiệp về chứng khoán và thanh khoản, họ cũng có những hạn chế tiềm ẩn mà nhà đầu tư cần phải biết trước khi bắt đầu sử dụng chúng. Dưới đây là một số rủi ro mà các nhà đầu tư ETF gặp phải khi họ sử dụng các công cụ này.

Các quỹ ETF chỉ đơn giản là sự hợp nhất của tất cả các chứng khoán trong một chỉ số tài chính như S & P 500 hoặc chứng khoán trao đổi, giao dịch. Điều này có nghĩa là các cổ phiếu ETF của bạn sẽ tăng và giảm giá theo sát với chuẩn cơ bản. Nếu nó giảm một nửa giá trị, sau đó bạn sẽ thả với nó. Sẽ không có nhà quản lý quỹ sẵn sàng để thử và giảm sự sụp đổ. (

• Tài sản thanh toán của ETF: Tại sao nó là vấn đề .) Rủi ro về tên - Hãy chắc chắn làm bài tập ở nhà của bạn trên bất kỳ ETF nào bạn mua, để bạn biết chính xác loại chứng khoán mà nó nắm giữ và ngành hoặc tiểu ngành mà nó đầu tư. Nếu bạn thích các cổ phiếu chăm sóc sức khoẻ nói chung, sau đó hãy chắc chắn để có được một ETF chỉ số chung đầu tư vào một số tiểu ngành của thị trường này. Nếu bạn đang tìm kiếm sự phơi nhiễm trong một tiểu ngành cụ thể thì hãy dành thời gian để nghiên cứu các loại công ty mà họ nắm giữ để đảm bảo rằng bạn thực sự đang có được một phần thị trường mà bạn đang tìm kiếm.
• Rủi ro chuyên ngành - Mặc dù hầu hết ETFs đầu tư trực tiếp vào một chỉ số thị trường hoặc sàn chứng khoán, nhưng cũng có một loại ETFs đầu tư trực tiếp vào các mặt hàng như vàng hay dầu. Các ETFs có thể hoặc không thể trực tiếp theo dõi các mặt hàng mà bạn muốn theo dõi, và trong nhiều trường hợp cơ cấu của họ phức tạp hơn ETFs sở hữu cổ phiếu và trái phiếu. ETFs đòn bẩy hoặc đảo ngược là một trong những rủi ro nhất để sở hữu; mặc dù họ có thể được tận dụng để tăng giá trị hai lần nhiều như thị trường sụt giảm, họ thường không đưa ra những kết quả này và cần được đánh giá cẩn thận trước khi mua hàng. (Xem thêm:
• Rủi ro đầu tư vào ETF đảo ngược .) Rủi ro thuế - Điều này thường đi kèm với rủi ro chuyên ngành. Nếu bạn sở hữu ETFs đầu tư vào vàng hoặc các mặt hàng hoặc tiền tệ khác, thì bạn không mong đợi nhận được khoản lợi nhuận thu được từ việc bán hàng của bạn. IRS nói rằng kim loại quý được coi là "đồ sưu tầm" cho mục đích thuế đầu tư và bạn sẽ phải trả 28% giá chuẩn cho tất cả lợi ích trong khu vực này bất kể thời gian giữ của bạn là bao lâu.ETFs ngừng giao dịch cũng có thể tạo ra lợi nhuận chịu thuế không mong muốn khi chúng được thanh lý.
• Rủi ro mặc định - rủi ro này chủ yếu liên quan đến ETN, nơi mà người đi vay về cơ bản là không may nếu ngân hàng phát hành trở nên mất khả năng thanh toán. Điều này là do ETN về cơ bản là không có gì ngoại trừ một khoản nợ từ người phát hành; chúng không phải là chứng khoán hữu hình theo nghĩa truyền thống và không phải trả lãi hay cổ tức hữu hình. Nếu ngân hàng phát hành đi bụng, sau đó làm như vậy ETNs. Tuy nhiên, rủi ro này là khá hiếm trong các loại ETFs khác.
• Rút rủi ro - Mỗi năm khoảng 100 ETF ngừng giao dịch trên bất kỳ giao dịch nào. Nếu bạn nắm giữ cổ phần của một ETF đã được thanh lý, thì bạn sẽ nhận được tiền mặt cho cổ phiếu của mình và phải báo cáo việc này như là một khoản tiền bán có lợi nhuận hoặc lỗ tương xứng. Bạn cũng có thể bị mắc kẹt với một số chi phí giao dịch khi điều này xảy ra. Nếu bạn nhận được thông báo rằng ETF của bạn sẽ ngừng giao dịch, thì có lẽ bạn nên bán cổ phần của mình trên thị trường ngay lập tức thay vì phải chịu đựng quá trình thanh lý. Rủi ro đầu tư quá lớn - Nếu một ETF mở ra một phân đoạn mới của thị trường, thì một khoản đầu tư mới của các nhà đầu tư có thể overinflate giá cổ phiếu trong một khoảng thời gian. Nhưng những lĩnh vực mà ETF mới đang mở ra bây giờ có thể không phải là lỏng như các lĩnh vực thông thường hơn mà ETF hiện tại bao trùm. Hãy chắc chắn rằng thị trường mà ETF của tiểu ngành mới của bạn sẽ có thể cung cấp cho bạn đủ thanh khoản.
• Rủi ro thương mại - Đây có thể là rủi ro lớn nhất mà nhiều nhà đầu tư ETF phải đối mặt. Khi bạn mua một quỹ mở và trả phí bán hàng, có thể bạn sẽ ít có xu hướng di chuyển vào và ra khỏi quỹ đó một cách thường xuyên. Nhưng ETF có thể được mua và bán với chi phí thấp bất cứ lúc nào, và những người sở hữu chúng có thể bị cám dỗ để bắt đầu kinh doanh và ra khỏi chúng để cố gắng và tăng lợi nhuận của họ. Rất nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng các chiến lược về thị trường thời gian hiếm khi có hiệu quả. Các ETF dưới cùng cung cấp nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư lựa chọn danh mục đầu tư chuyên nghiệp, đa dạng hóa và tính thanh khoản. Tuy nhiên, như với bất kỳ hình thức đầu tư nào, chúng đều đi kèm với một số hạn chế cần được hiểu. Bạn nên tự đào tạo về họ trước và cân nhắc tham khảo ý kiến ​​của một cố vấn tài chính để tìm hiểu thực tiễn tốt nhất. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Tại sao ETF lại nổi tiếng với các nhà đầu tư giàu có
• .)