Giống như hầu hết các chủ doanh nghiệp, các cố vấn về đầu tư đã đăng ký (RIAs) khó có thể nhớ ngày mà công nghệ không có sẵn để giúp họ duy trì và phát triển kinh doanh. Công nghệ số, từ Internet đến phần mềm chạy từ các máy chủ tập trung thay vì máy tính, đã cách mạng hóa ngành nghề đầu tư. Nhờ công nghệ, các RIA hiện nay có thể hoạt động độc lập với các nhà môi giới và các công ty đầu tư truyền thống, mặc dù các đơn vị lớn hơn này cũng được hưởng lợi từ những tiến bộ công nghệ. Dưới đây là tổng quan về một số dịch vụ công nghệ phổ biến hơn.
Quản lý Tài sản
Nhiều RIAs, đặc biệt là các RIA độc lập với một đại lý môi giới bên ngoài sẽ than thở rằng cần duy trì mối quan hệ với các khách hàng hiện tại, tìm mạng lưới mới và chăm sóc các vấn đề pháp lý cũng như nhiều trách nhiệm đi kèm với hoạt động kinh doanh nhỏ, thường được ưu tiên hơn các chức năng quản lý danh mục quan trọng. Các chức năng này bao gồm mua bán chứng khoán, tái cân bằng danh mục đầu tư và chú trọng vào nhu cầu của khách hàng về tăng trưởng, thu nhập và giải ngân tiền mặt.
Nhờ vào sự tiến bộ liên tục của phần mềm đầu tư và các gói nghiên cứu, các nhà tư vấn có thể kiểm soát danh mục đầu tư mà họ quản lý. Các sản phẩm bán chạy nhất xử lý trực tiếp với kế hoạch tài chính; hai trong số phổ biến nhất là MoneyGuide Pro và MoneyTree.

Một cuộc khảo sát gần đây được thực hiện bởi kế hoạch tài chính. com vào tháng 12 năm 2012, chi tiết rằng MoneyGuidePro rất phổ biến giữa các RIA độc lập có thể không có hệ thống tinh vi do nhà môi giới hoặc đại lý môi giới chính cung cấp. Phiên bản dựa trên đám mây được khởi chạy vào năm 2012 làm cho việc sử dụng dễ dàng hơn nhiều so với việc tải phần mềm trực tiếp vào máy tính và chờ đợi vài năm nâng cấp lớn.

Money Tree được cung cấp trong các hóa thân khác nhau từ năm 1981 và vẫn là một sản phẩm phổ biến. Kế hoạch Tài chính Bạc của nó được tiếp thị như cung cấp "kế hoạch tài chính hoàn chỉnh trong vài phút" và cũng nhằm giúp các nhà tư vấn quản lý, cân bằng lại và xử lý các hoạt động quản lý tiền mặt cho danh mục khách hàng.

Các hệ thống nghiên cứu hàng đầu bao gồm PortfolioCenter, được duy trì bởi bộ phận công nghệ của Charles Schwab, một trong những nhà lưu giữ lớn nhất cho các RIA độc lập. Văn phòng Morningstar cũng tiếp tục xếp hạng cao trong các cuộc điều tra hàng năm và có tiếng là cung cấp các khả năng nghiên cứu khả thi và mạnh mẽ cho RIAs.
Quản lý doanh nghiệp

Quản lý hoạt động kinh doanh RIA rõ ràng đòi hỏi thành công trong việc bảo vệ và phát triển tài sản của khách hàng theo các tuyên bố về chính sách đầu tư (IPS) được quy định ở trên. Tuy nhiên, quản lý một doanh nghiệp cũng bao gồm các nhiệm vụ trần tục như xử lý biên chế, thuê văn phòng, giữ hồ sơ, đảm bảo tuân thủ quy định và nhân viên hàng đầu.

Chỉ trong tháng này, Charles Schwab đã công bố các cải tiến cho sản phẩm Center của Portfolio, bao gồm khả năng quản lý tài liệu. Trong thông cáo báo chí của mình, nó chào hàng rằng "NetDocuments của nó [đưa ra] tư vấn các phương tiện để dễ dàng lưu, truy xuất và chỉnh sửa các tập tin khách hàng từ bên trong CRM của họ. điều hành văn phòng không giấy ".
Việc tuân thủ quy định là một phần độc nhất định đối với hoạt động kinh doanh của RIA và đã trở nên quan trọng hơn kể từ cuộc khủng hoảng tài chính. Các hệ thống công nghệ phổ biến giúp các cố vấn giải quyết các yêu cầu tuân thủ từ các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và SEC và FINRA. Một tìm kiếm của Google sẽ đưa lên hàng trăm hệ thống cung cấp hỗ trợ RIA để duy trì sự tuân thủ quy định. Các hệ thống phổ biến tiếp tục bao gồm ComplianceMax, ProTracker Software, và Protegent Surveillance.
Phát triển doanh nghiệp
Các RIA thành công đã làm chủ được nghệ thuật gặp gỡ khách hàng mới và phát triển kinh doanh. Một hệ thống CRM mạnh có thể là công cụ giúp họ quản lý quá trình này. Công nghệ Redtail cung cấp một hệ thống CRM phổ biến và duy trì thị phần 14%, theo kế hoạch tài chính. com khảo sát. Redtail có thể thu hút người dùng muốn gói sản phẩm và sử dụng khả năng quản lý tài liệu của mình.
Salesforce. com là một trong những dịch vụ điện toán đám mây phổ biến nhất hiện nay và vẫn là một hệ thống CRM phổ biến giữa RIAs và các chuyên gia bán hàng trong hầu hết các ngành công nghiệp. Nếu không, một tệp Microsoft Excel đơn giản có thể làm tốt cho các cố vấn không quan tâm đến việc trả tiền cho một hệ thống CRM chuyên dụng hơn.
Dòng dưới cùng

Công nghệ nên tiếp tục phát triển, sẽ mang lại lợi ích cho RIAs. Những ngày này, có một sự kết hợp hấp dẫn của phần mềm tinh vi và các hệ thống dựa trên internet sẵn có với giá cả hợp lý. Các RIA lớn có thể có các nguồn lực cho các dịch vụ tùy biến để phù hợp với các nhu cầu cụ thể của họ. Các nhà tư vấn nhỏ hơn có thể hoàn toàn hài lòng khi mua các hệ thống ngoài khép kín được chuẩn hóa hơn mà còn tiết kiệm chi phí hơn nhiều.