JPMorgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co98 75-2. 01% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Tập đoàn Goldman Sachs, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc.239 81-1 51% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) là hai trong số các ngân hàng / môi giới đầu tư được kính trọng nhất. Cả hai đều đổ vỡ trong vài năm qua, hưởng lợi chủ yếu từ lãi suất thấp và các chính sách của Cục Dự trữ Liên bang. Cho dù cả hai công ty và cổ phiếu của họ có thể tiếp tục nước mắt khi lãi suất cuối cùng tăng lên là một vấn đề khác. Xem xét lãi suất vẫn thấp hơn nhiều so với hầu hết mọi người dự đoán, có thể cho cuộc biểu tình tiếp tục. Trong khi hai người đã ấn tượng, dường như có một chút cạnh trên kia. Hãy bắt đầu với JPMorgan Chase. (Để biết thêm thông tin, xem: Lãi suất ảnh hưởng như thế nào đến thị trường chứng khoán .)

JPMorgan Chase

Vốn hóa thị trường: 228 tỷ đô la (tính đến 3/19/15)

52 tuần phạm vi: 52 đô la. 97- $ 63. 49

Tỷ lệ P / E kỳ vọng: 11. 53

Tỷ suất lợi nhuận trên vốn cổ phần: 9. 82%

Vị trí ngắn: 0.90%

Lợi tức cổ tức hàng năm: 2. 90%

3 năm Tổng lợi nhuận: 13. 96% (so với 9. 26% đối với các ngân hàng toàn cầu)

Năm tài chính 2014, thu nhập ròng đạt 21 đô la. 8 tỷ cho doanh thu 97 đô la. 9 tỷ - cả hai bản ghi. Mặt khác, con số quý IV không ấn tượng lắm, với thu nhập ròng đạt 4 đô la. 9 tỷ so với 5 đô la. 3 tỷ USD trong năm trước và doanh thu giảm 2% trong năm qua xuống còn 23 USD. 6 tỷ. Bất kể, JPMorgan Chase vẫn trả lại 3 tỷ USD cho các cổ đông trong quý IV và 10 tỷ USD vào năm 2014. Đối với quý IV, đây không phải là con số ấn tượng duy nhất. Tất cả các con số dưới đây là theo năm (YOY) trừ khi có ghi chú khác. (Để biết thêm, xem: Phân tích báo cáo tài chính nâng cao .)

Các ngân hàng tiêu dùng và cộng đồng:

Khách hàng tiêu dùng và doanh nghiệp Tiền gửi trung bình: tăng 8%

• Khối lượng thẻ tín dụng tăng lên: 10%
• Tài sản đầu tư của khách hàng: tăng 13% )
• Nguồn gốc cho vay kinh doanh: Tăng 18%
• Ngân hàng Đầu tư và Doanh nghiệp:

Giữ được vị trí số 1 về Phí Ngân hàng Đầu tư Toàn cầu với 8% Wallet Share (năm tài chính 2014)

• 1 Xếp hạng Phí ngân hàng Đầu tư toàn cầu tại Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi
• Các khoản phải thu cuối kỳ: Tăng 8%

Bất động sản thương mại: Lên 12%

Doanh thu từ Ngân hàng thương mại: tăng 11% > Sự hài lòng của khách hàng:

• Năm thứ ba liên tiếp được xếp hạng là số một về dịch vụ khách hàng cho các ngân hàng lớn của Mỹ, theo Chỉ số hài lòng của khách hàng Mỹ.
• Goldman Sachs
• Vốn hóa thị trường: 82 đô la. 8 tỷ

Khoảng 52 tuần: 151 đô la. 65- $ 198. 06

• Tỷ lệ P / E cuối kỳ: 11. 13

Tỷ suất lợi nhuận trên vốn cổ phần: 10.47%

Vị trí ngắn: 1. 30%

Lợi tức cổ tức hàng năm: 1. 30%

Tổng lợi nhuận 3 năm trở lên: Lên 17 35%

Vị thế mua cao hơn một chút (mặc dù không cao bởi bất kỳ phương tiện nào) và lợi tức cổ tức thấp có thể nổi bật ngay. Sẽ rất khó cho Goldman Sachs đã đem lại những kết quả ấn tượng hơn JPMorgan Chase trong thời gian gần đây.

Năm tài chính 2014, thu nhập ròng đạt 8 đô la. 48 tỷ đồng trên doanh thu là 34 đô la. 53 tỷ đồng. Trong quý thứ tư, thu nhập ròng đạt $ 2. 17 tỷ trên doanh thu 7 đô la. 69 tỷ đồng. Ấn tượng, nhưng chúng ta hãy đào sâu hơn một chút. Sáp nhập và Mua lại:

Tư vấn về các giao dịch trị giá hơn 1 nghìn tỷ USD

Ngân hàng Đầu tư:

Tạo ra 6 Đô la Mỹ

Goldman Sachs: By The Numbers . Thu nhập ròng trong tư vấn tài chính cao nhất kể từ năm 2008 Quản lý đầu tư:

Tạo ra $ 6. 04 tỷ doanh thu (hồ sơ)

• Tài sản dưới sự giám sát: tăng 13%

Các khoản thanh toán khác:

• Thu nhập tính trên mỗi cổ phiếu: Tăng 10% lên 17 đô la. 07
• Trả lại $ 6. 5 tỷ đồng cho các cổ đông

Giảm các hoạt động trở lại thấp (giảm tổng tài sản xuống 55 tỷ đô la Mỹ xuống còn 856 tỷ đô la)

• Dòng dưới cùng
• Cả JPMorgan Chase và Goldman Sachs đều ấn tượng. Trừ một cuộc khủng hoảng thị trường, cả hai phải có cơ hội đầu tư chất lượng đi về phía trước. Nếu bạn cho rằng thị trường sẽ suy thoái rộng hơn, hãy chờ mức giá hời hời. Nếu sự tan chảy đó không xảy ra, thì tốt rồi. Một cơ hội bỏ lỡ luôn luôn tốt hơn là mất mát. Từ một viễn cảnh so sánh, JPMorgan Chase đã vượt trội hơn Goldman Sachs trong ba năm trở lại đây. Nó mang lại lợi suất cổ tức hào phóng hơn và một vị trí ngắn gọn cho thấy rằng các nhà đầu tư lớn không có lãi trong việc đánh cược nó. Do đó, một chút cạnh để JPMorgan Chase, có thể thay đổi, tất nhiên. Dan Murkowitz không có bất kỳ vị trí nào trong JPMorgan Chase hoặc Goldman Sachs. Để biết thêm chi tiết, xem:

JPMorgan Chase: Quá lớn (và có lợi nhuận) <

• .
• .