Từ các nền văn minh cổ đại thông qua thời kỳ hiện đại, vàng đã là tiền tệ của thế giới được lựa chọn. Ngày nay, các nhà đầu tư mua vàng chủ yếu như một hàng rào chống lại bất ổn chính trị và lạm phát. Ngoài ra, nhiều cố vấn đầu tư hàng đầu đề xuất một danh mục phân bổ hàng hóa, bao gồm vàng, để giảm rủi ro danh mục đầu tư tổng thể.

Chúng tôi sẽ trình bày nhiều cơ hội đầu tư vào vàng, bao gồm vàng miếng (vàng miếng), quỹ tương hỗ, tương lai, các công ty khai thác mỏ và đồ trang sức. Với một số trường hợp ngoại lệ, chỉ có vàng, tương lai và một số quỹ đặc biệt mới có cơ hội đầu tư trực tiếp vào vàng. Các khoản đầu tư khác đạt được một phần giá trị của họ từ các nguồn khác. (Để đọc theo nền tảng, xem Liệu nó vẫn phải trả tiền để đầu tư vào vàng? )

AD:

Hướng dẫn: Hàng hoá

Vàng Vàng Đây có lẽ là hình thức sở hữu vàng trực tiếp nổi tiếng nhất. Nhiều người nghĩ đến vàng thỏi như những thanh vàng lớn được giữ ở FortKnox. Trên thực tế, vàng thỏi là bất kỳ loại vàng tinh khiết, hoặc gần như tinh khiết, đã được chứng nhận về trọng lượng và độ tinh khiết. Điều này bao gồm tiền xu, quầy bar, vv, của bất kỳ kích cỡ. Một số sê-ri thường gắn liền với thanh vàng, vì mục đích an ninh.

Trong khi các thanh vàng nặng là một cảnh tượng ấn tượng, kích thước lớn của chúng (lên đến 400 ounces troy) làm cho chúng không thanh toán, và do đó tốn kém để mua và bán. Xét cho cùng, nếu bạn sở hữu một thanh vàng lớn trị giá 100.000 đô la như toàn bộ cổ phần vàng của bạn và sau đó quyết định bán 10%, bạn sẽ không thể nhìn thấy hết thanh khoản và bán nó. Mặt khác, vàng thỏi được giữ trong các thanh và đồng xu có quy mô nhỏ hơn có tính thanh khoản cao hơn và là phương pháp giữ vàng phổ biến.

Trong nhiều thập kỷ, số lượng lớn các đồng tiền vàng đã được phát hành bởi các chính phủ có chủ quyền trên thế giới. Đối với các nhà đầu tư, đồng tiền thường được mua từ các đại lý tư nhân với mức phí cao hơn khoảng 1-5% so với giá trị vàng cơ bản.

Lợi thế của đồng xu vàng là:

Giá của chúng được thuận tiện trong các ấn phẩm tài chính toàn cầu. Các đồng tiền vàng thường được đúc bằng các kích thước nhỏ hơn (một ounce hoặc ít hơn), làm cho chúng một cách thuận tiện hơn để đầu tư vào vàng hơn các thanh lớn hơn.

Các đại lý có uy tín có thể tìm thấy với sự tìm kiếm tối thiểu và được đặt tại nhiều thành phố lớn.

• Phạt cảnh cáo
• :
• Các đồng tiền vàng cũ, quý hiếm có giá trị được gọi là giá trị số hoặc giá trị của nhà sưu tập nằm trên và ngoài giá trị cơ bản của vàng. Đầu tư chặt chẽ vào vàng, tập trung vào các đồng xu lưu thông rộng rãi và để lại những đồng tiền hiếm cho người thu gom.

Một số đồng tiền vàng được lưu hành rộng rãi bao gồm krugerrand Nam Phi, đại bàng U. và lá phong của Canada. Các vấn đề chính với vàng thỏi là các chi phí bảo quản và bảo hiểm, và sự gia tăng tương đối lớn từ các đại lý cả cản trở tiềm năng lợi nhuận.Ngoài ra, đầu tư vào thỏi vàng là một khoản đầu tư trực tiếp vào giá trị của vàng, và mỗi đôla thay đổi giá vàng sẽ thay đổi tương ứng giá trị của cổ phiếu. Các khoản đầu tư vàng khác, ví dụ như các quỹ tương hỗ, có thể được thực hiện bằng các khoản tiền đô la nhỏ hơn vàng miếng, và cũng có thể không có nhiều mức giá trực tiếp như bullion. Quỹ đầu tư vàng ETFs và Quỹ Tương hỗ

Một cách khác để đầu tư trực tiếp vào vàng thỏi là đầu tư vào một trong những quỹ giao dịch vàng (ETFs) dựa trên vàng. Mỗi cổ phần của những công cụ chuyên dụng này đại diện cho một số tiền cố định của vàng, chẳng hạn như một phần mười của một ounce. Các quỹ này có thể được mua hoặc bán trong bất kỳ môi giới hoặc tài khoản IRA giống như cổ phiếu. Do đó, phương pháp này dễ dàng và tiết kiệm chi phí hơn việc sở hữu các thanh hoặc đồng xu, đặc biệt là cho các nhà đầu tư nhỏ, vì đầu tư tối thiểu chỉ là giá của một cổ phần duy nhất của ETF. Tỷ lệ chi tiêu hàng năm của các quỹ này thường ít hơn 0,5%, ít hơn nhiều so với phí và chi phí cho nhiều khoản đầu tư khác, bao gồm hầu hết các quỹ tương hỗ.

Nhiều quỹ tương hỗ sở hữu các công ty vàng vàng và vàng như một phần của danh mục đầu tư thông thường của họ, nhưng các nhà đầu tư nên biết rằng chỉ có một vài quỹ tương hỗ chỉ tập trung vào đầu tư vàng; chủ yếu là một số mặt hàng khác. Lợi ích chính của quỹ đầu tư lẫn trợ cấp vàng chỉ là:

Chi phí đầu tư tối thiểu thấp và chi phí thấp Sự đa dạng giữa các công ty khác nhau

Dễ dàng sở hữu tài khoản môi giới hoặc IRA

• Không yêu cầu công ty cá nhân nghiên cứu
• Một số quỹ đầu tư vào các chỉ số của các công ty khai thác mỏ, một số khác gắn liền với giá vàng, trong khi các quỹ khác đang được quản lý tích cực. Đọc bản cáo bạch để biết thêm thông tin. Các quỹ tương hỗ truyền thống có xu hướng được quản lý tích cực, trong khi các quỹ ETF tuân theo một chiến lược theo dõi chỉ số thụ động và do đó có tỷ lệ chi phí thấp hơn. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư vàng trung bình, các quỹ tương hỗ và ETF hiện nay là cách dễ nhất và an toàn nhất để đầu tư vào vàng.
• Gold Futures và Options
• Tương lai là hợp đồng mua hoặc bán một số lượng nhất định của một mặt hàng, trong trường hợp này vàng, vào một ngày cụ thể trong tương lai. Tương lai được giao dịch trong các hợp đồng, chứ không phải cổ phiếu, và đại diện cho một số tiền định trước của vàng. Vì số tiền này có thể lớn (ví dụ: 100 ounces troy x 1.000 đô la / ounce = 100.000 đô la), hợp đồng tương lai phù hợp hơn cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Người ta thường sử dụng tương lai bởi vì hoa hồng rất thấp, và các yêu cầu về khoản ký quỹ thấp hơn nhiều so với đầu tư cổ phiếu truyền thống. Một số hợp đồng được giải quyết bằng đô la, trong khi các nhà đầu tư khác giải quyết bằng vàng, do đó, các nhà đầu tư phải chú ý tới các đặc điểm hợp đồng để tránh phải giao 100 ounces vàng vào ngày thanh toán. (Để biết thêm thông tin về điều này, hãy đọc

Hợp đồng giao dịch vàng và bạc tương lai

.) Các lựa chọn đối với giao dịch kỳ hạn là một giải pháp thay thế cho việc mua một hợp đồng tương lai. Điều này cho chủ sở hữu quyền chọn mua hợp đồng tương lai trong khung thời gian nhất định với mức giá định sẵn.Một lợi ích của một lựa chọn là nó vừa thúc đẩy đầu tư ban đầu của bạn và hạn chế thiệt hại cho giá đã thanh toán. Một hợp đồng kỳ hạn mua vào biên có thể đòi hỏi nhiều vốn hơn vốn đầu tư ban đầu nếu tổn thất gắn kết nhanh. Không giống với một khoản đầu tư tương lai, dựa trên giá trị hiện tại của vàng, nhược điểm của các lựa chọn là nhà đầu tư phải trả phí bảo hiểm cho giá trị cơ bản của vàng để sở hữu lựa chọn. Do tính chất biến động của tương lai và các lựa chọn, chúng có thể không phù hợp với nhiều nhà đầu tư. Mặc dù vậy, tương lai vẫn là cách rẻ nhất (hoa hồng + chi phí lãi) để mua hoặc bán vàng khi đầu tư một khoản tiền lớn. Các công ty khai thác vàng Các công ty chuyên khai thác và tinh luyện cũng sẽ hưởng lợi từ giá vàng tăng. Đầu tư vào các loại hình công ty này có thể là một cách hiệu quả để kiếm lời từ vàng, và cũng có thể mang lại rủi ro thấp hơn các phương pháp đầu tư khác.

Các công ty khai thác vàng lớn nhất hoạt động trên phạm vi toàn cầu; do đó, các yếu tố kinh doanh phổ biến cho nhiều công ty lớn khác ảnh hưởng đến thành công đầu tư của họ. Kết quả là, các công ty này vẫn có thể cho thấy lợi nhuận trong thời gian giá vàng phẳng hoặc giảm. Một cách để họ thực hiện điều này là bằng cách tự bảo vệ chống lại sự sụt giảm của giá vàng như là một phần bình thường trong công việc kinh doanh của họ. Một số làm điều này và một số thì không. Mặc dù vậy, các công ty khai thác vàng có thể cung cấp một cách an toàn hơn để đầu tư vào vàng hơn là thông qua quyền sở hữu trực tiếp của vàng. Tuy nhiên, việc nghiên cứu và lựa chọn các công ty cá nhân đòi hỏi sự siêng năng của nhà đầu tư. Vì đây là một nỗ lực tốn nhiều thời gian, có thể sẽ không khả thi đối với nhiều nhà đầu tư.

Vàng trang sức Hầu hết sản lượng vàng toàn cầu được sử dụng để làm đồ trang sức. Với dân số toàn cầu và sự giàu có đang tăng lên hàng năm, nhu cầu vàng được sử dụng trong sản xuất đồ trang sức cũng sẽ tăng theo thời gian. Mặt khác, người mua đồ trang sức vàng tỏ ra nhạy cảm với giá, mua ít hơn nếu giá cả tăng nhanh.

Mua đồ trang sức với giá bán lẻ liên quan đến mức tăng đáng kể - lên đến 400% so với giá trị vàng cơ bản. Có thể tìm thấy những món hời trang sức tốt hơn khi bán và đấu giá bất động sản. Lợi thế của việc mua đồ trang sức theo cách này là không có đánh dấu bán lẻ; bất lợi là thời gian tìm kiếm những mảnh có giá trị. Tuy nhiên, sở hữu trang sức cung cấp cách thú vị nhất để sở hữu vàng, ngay cả khi nó không phải là lợi nhuận nhiều nhất từ ​​quan điểm đầu tư. Là một hình thức nghệ thuật, đồ trang sức vàng là đẹp. Là một khoản đầu tư, nó là tầm thường - trừ khi bạn là người thợ kim hoàn.

Kết luận Các nhà đầu tư lớn hơn, những người muốn có tiếp xúc trực tiếp với giá vàng, có thể thích đầu tư vàng trực tiếp thông qua vàng. Ngoài ra còn có một mức độ thoải mái được tìm thấy trong sở hữu một tài sản vật chất thay vì chỉ đơn giản là một mảnh giấy. Nhược điểm là mức phí bảo hiểm thấp đối với giá trị của vàng được thanh toán khi mua ban đầu, cũng như chi phí lưu trữ.

Đối với các nhà đầu tư có thái độ tích cực hơn, tương lai và lựa chọn chắc chắn sẽ làm được. Tuy nhiên, người mua nên thận trọng: những khoản đầu tư này là các dẫn xuất của giá vàng và có thể thấy những chuyển động mạnh mẽ lên xuống, đặc biệt là khi thực hiện trên lợi nhuận.Mặt khác, tương lai có lẽ là cách hiệu quả nhất để đầu tư vào vàng, ngoại trừ việc các hợp đồng phải được thực hiện theo định kỳ khi chúng hết hạn.

Ý tưởng cho rằng đồ trang sức là một khoản đầu tư rất kỳ lạ, nhưng ngây thơ. Có quá nhiều sự lây lan giữa giá của hầu hết đồ trang sức và giá trị vàng của nó để nó được coi là một sự đầu tư thực sự. Thay vào đó, nhà đầu tư vàng trung bình nên xem xét các quỹ đầu tư vàng và ETFs, vì những chứng khoán này nói chung cung cấp cách dễ dàng và an toàn nhất để đầu tư vào vàng.