Các nhà phân tích tài chính sản xuất kế hoạch tài chính, dự báo và báo cáo phân tích để sử dụng trong các quyết định đầu tư của các công ty, các tổ chức công cộng và tư nhân và cá nhân. Tùy theo loại công việc phân tích, nhiệm vụ có thể thay đổi khá nhiều.

Một số nhà phân tích tài chính làm việc trong ngành chứng khoán phân tích cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán khác cho các ngân hàng, môi giới, các công ty quản lý tiền và các tổ chức khác. Những nhà phân tích tài chính này thường phát triển chuyên môn trong một nhóm cổ phiếu hoặc trái phiếu hẹp, ví dụ như trái phiếu doanh nghiệp của Canada hoặc cổ phiếu công nghệ. Các nhà phân tích tài chính khác làm việc cho các tập đoàn lớn, phân tích dữ liệu tài chính nội bộ và lập kế hoạch tài chính, dự toán doanh thu và chi phí, và các khuyến nghị để thông báo quyết định ngân sách và đầu tư của giám đốc điều hành công ty. Các tổ chức phi lợi nhuận và các cơ quan chính phủ cũng sử dụng các nhà phân tích tài chính trong loại công việc này.

Con đường sự nghiệp

Một bằng cử nhân gần đây muốn trở thành một nhà phân tích tài chính có thể mong đợi để bắt đầu ở vị trí dưới sự hướng dẫn của một nhà phân tích cao cấp. Sau nhiều năm kinh nghiệm, nhiều nhà phân tích tài chính trẻ tuổi cho rằng nên quay trở lại trường cao học để lấy bằng cấp cao hơn. Trong khi các nhà phân tích cấp thấp không bị cản trở vì tiến bộ, tiếp tục tiến lên các vị trí có trách nhiệm cao hơn thường đòi hỏi phải trở lại trường học. Một người tốt nghiệp với bằng thạc sĩ có thể mong đợi để bắt đầu làm việc như là một nhà phân tích tài chính cao cấp hoặc tăng lên vị trí rất nhanh chóng.

Với kinh nghiệm và chuyên môn cao hơn, một nhà phân tích tài chính cao cấp có thể tiếp tục vào vị trí giám sát. Một nhà phân tích cao cấp trong ngành chứng khoán thường chuyển sang làm quản lý danh mục đầu tư hoặc quản lý quỹ giám sát một nhóm các nhà phân tích cao cấp. Cũng có thể có một cơ hội để bước vào một vai trò quản lý cấp cao. Trong thế giới công ty, các nhà phân tích cấp cao có thể trở thành quản lý kho bạc giám sát các nhóm làm việc trong các phòng ban của họ. Một người biểu diễn xuất sắc có thể vượt qua các cấp bậc để trở thành giám đốc tài chính (CFO) chịu trách nhiệm về tất cả các hoạt động tài chính của công ty.

Trong khi trình độ cử nhân là yêu cầu tối thiểu đối với một vị trí phân tích tài chính cấp thấp, dữ liệu do Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) thu thập cho thấy rằng bằng thạc sĩ nói chung cần thiết cho các vị trí vĩnh viễn và cao cấp trong hiện trường. Một loạt các môn học đại học thường được các nhà tuyển dụng chấp nhận, bao gồm các lĩnh vực kinh doanh như tài chính, kế toán và kinh tế. Do tầm quan trọng của các kỹ năng định lượng tiên tiến trong lĩnh vực này, bằng cử nhân về thống kê, toán học, kỹ thuật và vật lý không phải là hiếm trong các nhà phân tích tài chính.Tuy nhiên, ứng viên có bằng cấp này có thể được hưởng lợi từ các môn học kinh doanh, đặc biệt là về kế toán và tài chính. Một vị trí nhà phân tích tài chính tiên tiến nói chung đòi hỏi bằng MBA với trọng tâm môn học thích hợp hoặc bằng thạc sỹ về tài chính.

Các văn bằng và kỹ năng khác

Một số nhà phân tích tài chính phải có giấy phép thích hợp từ Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA), chịu trách nhiệm soạn thảo và thực thi các quy tắc cho các công ty chứng khoán và các nhà môi giới đang hoạt động tại Hoa Kỳ. Giấy phép nói chung yêu cầu tài trợ từ công ty tuyển dụng, vì vậy hầu hết các nhà phân tích tài chính chỉ được cấp giấy phép sau khi bắt đầu làm việc. Tuy nhiên, việc làm lâu dài có thể phụ thuộc vào giấy phép thành công.

Nhiều nhà tuyển dụng mong đợi các nhà phân tích tài chính theo đuổi chứng nhận trong lĩnh vực này. Chứng nhận ưu việt trong lĩnh vực này là Nhà Phân tích Tài chính Chartered (CFA) do Viện CFA. Nó có sẵn cho các nhà phân tích tài chính với ít nhất bốn năm đầy đủ kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện. Vì vậy, nó thường được coi là một bằng cấp cho sự tiến bộ đến các vị trí nhà phân tích tài chính cao cấp. Đủ điều kiện cho việc chỉ định cũng đòi hỏi bằng cử nhân và điểm đậu trên một loạt ba kỳ thi do Học viện CFA điều hành.

Các nhà phân tích tài chính thường được dự kiến ​​sẽ trình bày và giải thích công việc của họ cho khách hàng và cấp trên, vì vậy kỹ năng giao tiếp và trình bày mạnh mẽ là rất quan trọng. Kỹ năng tư duy phân tích và phê bình là rất cần thiết trong việc đánh giá các lựa chọn thay thế và giải quyết cuối cùng. Ngoài kiến ​​thức về thống kê, toán học và tài chính, kinh nghiệm sử dụng các công cụ phần mềm kết hợp với các nguyên tắc này rất có giá trị. Mặc dù các nhà tuyển dụng thường không sử dụng các công nghệ độc quyền và công nghệ độc quyền mà không có bên ngoài công ty, việc học và dựa vào phần mềm định lượng phức tạp cung cấp các kỹ năng dịch tốt cho các hệ thống khác.