Mục lục:
Việc xin giấy phép làm cố vấn tài chính không đòi hỏi bằng Thạc sỹ Quản trị Kinh doanh (MBA). Hội đồng Tiêu chuẩn Tài chính Kế hoạch Tài chính (CFP Board) có trách nhiệm cấp giấy phép cho cố vấn tài chính và yêu cầu ít nhất bằng cử nhân hoặc cao hơn, ba năm kinh nghiệm làm việc có liên quan, tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về đạo đức và vượt qua kỳ thi của ban giám đốc. Một số cố vấn tài chính sau đó có thể chọn lấy bằng MBA, có thể giúp họ được thăng cấp hoặc có được triển vọng nghề nghiệp tốt hơn.
Yêu cầu về giáo dụcMột cố vấn tài chính tương lai phải có bằng cử nhân được công nhận trong khu vực và phải hoàn thành các môn học bao gồm các chủ đề tài chính khác nhau như bảo hiểm, đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu, lập kế hoạch thuế thu nhập và bất động sản lập kế hoạch, cũng như truyền thông giữa các cá nhân. Một bằng MBA không cần thiết, nhưng sẽ hữu ích nếu các môn học của nó bao gồm các chủ đề mà không được giải quyết bởi nền giáo dục trước đây của ứng viên. Ban CFP yêu cầu phải hoàn thành yêu cầu học tập trước khi tham dự kỳ thi chứng chỉ, trong khi yêu cầu bằng cử nhân có thể được thỏa mãn trong vòng năm năm sau khi người nộp đơn vượt qua kỳ thi.
Trong khi một số cố vấn tài chính tự làm chủ và tư vấn cá nhân cho các cá nhân, hầu hết đều chọn làm việc tại các công ty đầu tư, môi giới và ngân hàng, trả lương cố định và tiền thưởng. Nhiều cố vấn tài chính chọn chuyên môn trong một số lĩnh vực nhất định như bảo hiểm, cổ phiếu, thu nhập cố định hoặc kế hoạch bất động sản.
Nhận bằng MBA có thể chứng minh lợi thế cho cả những người cố vấn tự làm chủ và trả lương. Vì các chuyên gia tư vấn có thể chuyên sâu vào một số lĩnh vực nhất định trong quá trình học MBA, họ có thể có thêm kiến thức về lĩnh vực môn học có thể giúp họ thu hút được nhiều khách hàng hơn. Tuy nhiên, một cố vấn đang suy nghĩ về việc có bằng MBA nên cẩn thận cân nhắc chi phí của bằng MBA so với tăng thu nhập trong tương lai.AD:
Tại sao các bác sĩ không nên đi Nếu không có một Cố vấn Tài chính
Các bác sĩ có tiềm năng xây dựng sự giàu có lâu dài, nhưng họ cần được tư vấn về cách tốt nhất để trả nợ vay của sinh viên trước.
5 Công ty tài chính vi mô lớn nhất (BBRI .JK) | Tài chính vi mô là một phương tiện để cung cấp tài chính, bảo hiểm và các dịch vụ tài chính liên quan khác cho người nghèo hoạt động ở mức nghèo nàn.
ĐâY là năm tổ chức TCVM lớn nhất và có ảnh hưởng nhất vào năm 2016.
Nếu một trong những cổ phiếu của bạn tách ra, liệu đó có phải là một sự đầu tư tốt hơn không? Nếu một trong hai cổ phiếu của bạn phân chia thành 2-1, liệu bạn sẽ không có cổ phiếu gấp đôi? Liệu chia sẻ của bạn trong thu nhập của công ty sẽ lớn hơn hai lần?
Tiếc là không. Để hiểu lý do tại sao đây là trường hợp, hãy xem lại cơ chế phân chia cổ phiếu. Về cơ bản, các công ty lựa chọn chia cổ phiếu của họ để họ có thể làm giảm giá giao dịch cổ phiếu của họ xuống mức mà hầu hết các nhà đầu tư cảm thấy thoải mái. Tâm lý con người là những gì nó được, hầu hết các nhà đầu tư được mua thoải mái hơn, nói rằng, 100 cổ phiếu của cổ phiếu $ 10 so với 10 cổ phiếu của $ 100 cổ phiếu.