Nghề nghiệp kế hoạch tài chính đã tăng lên theo cấp số nhân trong vài thập kỷ qua, và Cuộc suy thoái dưới chuẩn năm 2008 đã làm tăng đáng kể nhận thức của công chúng về nhu cầu tư vấn tài chính âm thanh. Nhiều nhà quy hoạch và doanh nghiệp đang đáp ứng xu hướng này với sự gia tăng về tính di động, hỗ trợ trực tuyến và các hình thức hỗ trợ kỹ thuật khác. Những đổi mới này đã cho phép một số lượng nhỏ các nhà hoạch định tài chính đang phát triển để tạo ra một vị trí mới trong nghề nghiệp của họ bằng cách làm việc ở nhà, hoặc bán thời gian hoặc bán thời gian.

Mặc dù xu hướng này đang phát triển ở nhiều lĩnh vực khác như ngành công nghiệp du lịch, nhưng nó đã chậm hơn trong cộng đồng tài chính vì đa số khách hàng yêu cầu mức độ dịch vụ và lời khuyên cá nhân theo truyền thống chỉ có thể thông qua tiếp xúc mặt đối mặt. Nhưng công nghệ đã đạt đến mức mà các nhà quy hoạch có thể làm việc hiệu quả với khách hàng trực tuyến và cung cấp lời khuyên và thông tin qua điện thoại, chat IM và video. Số trang web cho phép khách hàng có tình huống tài chính tương đối đơn giản để nhập thông tin của họ và nhận được các đề xuất và lời khuyên cá nhân đang phát triển nhanh chóng cùng với các sản phẩm và dịch vụ mà các trang web này cung cấp.

Các nhà hoạch định những người chọn làm việc cho các công ty cung cấp lời khuyên trực tuyến chắc chắn sẽ phải chi tiêu ít nhất một khoảng thời gian trong văn phòng, nhưng trong nhiều trường hợp thỏa thuận này sẽ cho phép họ tránh hàng ngày từ chín đến năm mài. Bất cứ ai có giấy phép hợp pháp và giấy chứng nhận chỉ cần một máy tính và một không gian để làm việc tại nhà để kinh doanh. Một số nhà lập kế hoạch sẽ gặp gỡ khách hàng trực tiếp bằng cách bổ nhiệm cuộc họp giới thiệu và sau đó liên lạc với họ thông qua điện thoại hoặc qua mạng từ đó, trong khi các nhà quy hoạch khác làm việc độc quyền tại nhà và không bao giờ nhìn thấy phần lớn khách hàng của họ, tùy thuộc vào chính sách của công ty .

Một số nhà quy hoạch cũng có thể gặp trực tiếp khách hàng trong nhà (nhà quy hoạch) nếu họ có phương tiện để tạo lập một văn phòng và khu vực họp riêng tại nơi ở của họ. Tất nhiên, làm việc ở nhà luôn là một lựa chọn ở một mức độ nào đó, nhưng trong những thời gian trước đây thường đòi hỏi một chuyến đi thường xuyên đến một văn phòng trung tâm để cung cấp giấy tờ và thực hiện các nhiệm vụ khác; trong khi điều này đôi khi vẫn còn cần thiết, công nghệ chia sẻ dữ liệu mới như Dropbox đã làm cho việc truyền tải và chia sẻ tài liệu trở nên dễ dàng hơn.
Các công ty có lựa chọn trực tuyến

Nhiều trang web cung cấp kế hoạch trực tuyến cho phép hoặc yêu cầu khách hàng của họ tải lên hầu hết hoặc tất cả tài khoản tài chính và thông tin của họ vào một chương trình lập kế hoạch hoặc lập ngân sách phức tạp do độc quyền cho phép người lập kế hoạch xem toàn bộ khách hàng tài chính trong nháy mắt.Mức độ minh bạch công nghệ này làm giảm đáng kể thời gian mà các nhà quy hoạch truyền thống phải chi tiêu để thu thập và nhập thông tin tài chính của khách hàng. Khách hàng cung cấp tất cả thông tin của họ đúng cách thông qua kênh này thường có thể nhận được phản hồi ngay lập tức từ người lập kế hoạch về các chủ đề nhất định. Một số trang web cung cấp các dịch vụ này bao gồm:

Learnvest (www. Learnvest. Com)

Bắt đầu vào năm 2009 bởi Alexa Von Tobel, trang web này phục vụ khách hàng nữ và tự hào về khả năng của người lập kế hoạch để thấu cảm với khách hàng trong khi họ học cách phá vỡ thói quen xấu về tài chính và tạo ra những cái mới. Một trong những mục tiêu chính của nó là đơn giản cung cấp một nền tảng thân thiện với người sử dụng mà từ đó phụ nữ có thể bắt đầu kiểm soát tài chính của họ. Khách hàng có thể sử dụng nền My Money Center của trang web để xem tất cả tài chính của họ trong nháy mắt. Những người đăng ký tham gia một cuộc tư vấn ban đầu miễn phí với một Người thực hành Kế hoạch Tài chính Chứng chỉ® cũng như một bản tin hàng tháng. Learnvest cung cấp tư vấn khách quan và cá nhân với mức phí và không cung cấp dịch vụ quản lý tiền dưới bất kỳ hình thức nào.
Vốn cá nhân (www. Personalcapital. Com)

Bill Harris đã giới thiệu trang web này vào năm 2011 nhằm nỗ lực cung cấp quản lý tiền bạc hiệu quả cho khách hàng với 100.000 đến 2.000.000 Đô la Mỹ để đầu tư. Personal Capital cung cấp một chương trình đầu tư lập chỉ mục có gắn động cơ turbo và chỉ định một cố vấn cá nhân để liên lạc trực tiếp với từng khách hàng. Khách hàng cũng có thể liên kết tất cả các tài khoản tài chính của họ với nhau trên bảng điều khiển tài chính trực tuyến.
Tạp chí Thời gian

đã khen thưởng công ty về nỗ lực lồng ghép kế hoạch tài chính vào một nền kỹ thuật số bằng cách đặt tên cho trang web này là một trong 50 trang web tốt nhất trong năm 2012. Một thành viên cơ bản là tư vấn miễn phí và cá nhân và quản lý tiền bạc có giá rất cạnh tranh .
NestWise (www. Nestwise.com) Trang web này dành riêng để cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính toàn diện, tiện lợi và giá cả phải chăng cho tầng lớp trung lưu. Nó phấn đấu sắp xếp tài chính của khách hàng với mục tiêu cuộc sống của họ bằng cách sử dụng một triết lý mà họ gọi là Quản lý Tài chính Đầy đủ. Các thành viên miễn phí bao gồm một đánh giá tài chính ban đầu cộng với truy cập vào các trung tâm học tập trực tuyến. Các thành viên cao cấp cung cấp các bài viết và công cụ học tập cao cấp và các chương trình Theo dõi Thể dục 90 ngày. Các khách hàng chọn tham gia trả tiền cho những lời khuyên cá nhân sẽ tự động nhận được một thành viên Premium miễn phí nữa. Các khoản bồi thường và lợi ích

Các nhà hoạch định kế hoạch làm việc cho các công ty như NestWise và Learnvest thường được thanh toán bởi khách hàng hoặc nhận tiền lương. Và mặc dù hầu hết các nhà quy hoạch vẫn mong đợi sẽ tiếp cận thị trường của họ trong lĩnh vực liên lạc, nhưng các khách hàng tiềm năng thường được cung cấp thường xuyên. Nhưng lợi ích của kho này vượt quá đô la và xu; một số trang web cung cấp truy cập 24/7 cho một kế hoạch tài chính, mà có thể là một lựa chọn hấp dẫn cho những người thích làm việc đêm. Cũng như các công việc tại nhà khác, phương án này cũng có thể thu hút các nhà quy hoạch có con nhỏ.Các bà mẹ đã rời khỏi sự nghiệp tài chính để chăm sóc trẻ nhỏ có thể phù hợp với loại hình sắp xếp này hơn so với vị trí cố vấn truyền thống, và lựa chọn này có thể trả nhiều hơn đáng kể so với hầu hết các lựa chọn khác từ nhà.
Dòng dưới cùng

Bây giờ có thể là thời điểm tốt để bắt đầu khám phá khả năng làm việc như là một người lập kế hoạch từ nhà bạn. Nổi bật trong ngành này có thể sẽ nấm trong vài năm tới, vì một số trang web sử dụng tư vấn ngoại vi có kế hoạch mở rộng đáng kể. Để biết thêm thông tin về làm việc với tư cách là cố vấn tài chính tại nhà, hãy truy cập các trang web được liệt kê ở trên hoặc liên hệ với Hiệp hội Kế hoạch Tài chính.